đầu tư cũng giống như làm vườn, phải nhổ hết cỏ dại (bán cổ phiếu lỗ) và chu đáo những bông hoa (giữ cổ phiếu lãi). Đáng tiếc, nhiều nhà đầu cơ trên các sàn giao dịch tiền ảo uy tín nhất cũng thường làm ngược lại. Họ vứt bỏ những bông hoa và giữ lại cỏ dại.
Từ… cách Tư Duy Của Một Nhà đầu cơ thường ngày
ví như các bạn là một nhà đầu tư thông thường, bạn nên có nhật ký giao dịch. Hãy nhìn lại cuốn nhật ký để xem lại hành động đàm phán của bạn. Lúc bạn ý định bán cổ phiếu, các bạn thường so sánh với giá mua. Nếu cổ phiếu có lãi, các bạn bán đi. Nếu như cổ phiếu lỗ, bạn giữ lại. Bạn cho rằng mình ko đầu cơ vào thị phần chứng khoán chỉ để chịu mất tiền. Tuy vậy, điều đáng lẽ các bạn nên làm là bán các cổ phiếu bị lỗ Việc trước tiên. đầu tư cũng giống như làm vườn, phải nhổ hết cỏ dại (bán cổ phiếu lỗ) và chăm chút các bông hoa (giữ cổ phiếu lãi).
Đáng tiếc nuối, phổ thông nhà đầu cơ thường làm trái lại. Họ vứt bỏ những bông hoa và giữ lại cỏ dại. ví dụ, bạn có thể quyết định chốt lãi cổ phiếu Myriad Genetics sau khi mang tới khoản lợi nhuận khá cao, nhưng lại giữ cổ phiếu General Electric vì nó vẫn đang giảm giá và chưa trở lại giá thành các bạn đã sắm. Giả dụ đây là cách tư duy của các bạn, bạn đang rơi vào “hiệu ứng mốc neo trong khoảng giá mua” mà 95% các nhà đầu cơ trên thị trường phạm phải.
giả sử bạn đã tìm một cổ phiếu cách đây 2 năm với giá $30, và bây giờ nó có giá $34. Rất nhiều các nhà đầu tư sẽ nghĩ đến việc bán nó vì đang có một khoản lợi nhuận. Nhưng giá bán bạn đã tậu cách đây hai năm thì có can hệ gì đến giá cổ phiếu hiện nay cơ chứ? Điều bạn phải để ý là sức mạnh giá hơi của cổ phiếu này với các cổ phiếu khác và tiềm năng cải thiện giá trong tương lai.
Đến… bí quyết kiếm tiền tài các nhà đầu cơ thành công: Chén thánh độc nhất là Cắt Lỗ Nhanh và Chốt Lãi Chậm
Một nhà đầu cơ lão luyện từng kể rằng, khoản lỗ Trước tiên trên thị phần là khoản lỗ nhỏ nhất. Theo quan điểm của tôi, cách đưa ra quyết định nên đầu tư vào đồng tiền ảo nào một cách khôn ngoan xoành xoạch là cắt lỗ nhanh và chốt lãi chậm (không hề có ngoại lệ). Phần lớn những nhà đầu cơ đều bị xúc cảm làm rối trí, chốt lãi nhanh trong khi chậm cắt lỗ.
Bernard Baruch, một nhà giao dịch chứng khoán nổi danh ở thị trấn Wall và là cố vấn tin cậy của nhiều đời Tổng Thống Mỹ, từng nói: “Nếu một nhà đầu tư chỉ cần thắng lợi một nửa trong số các đàm phán, anh ta đã trở thành một nhà đàm phán nhàng nhàng tương đối. Thậm chỉ chỉ cần thắng được 3 hoặc 4 trong số 10 đàm phán, anh ta cũng có thể trở thành no ấm giả dụ nhanh chóng cắt lỗ ở các thương lượng thua lỗ.”
quan điểm của Baruch về việc cắt lỗ đã đề cập tôi nhớ lại về câu chuyện của một nhà đầu cơ mà tôi từng điều hành account vào năm 1962. Thị phần chung lúc bấy giờ đã giảm tới 29% và chúng tôi chỉ thắng lợi ở 1/3 những đàm phán trong account này nhưng account vẫn tăng lúc tổng kết năm. Lý do vì khoản lợi nhuận ở 33% các giao dịch chiến thắng lớn gấp đôi các khoản lỗ vì chúng tôi đã cắt lỗ sớm.
Tôi luôn muốn bảo đảm tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 3:1. Nếu như bạn thường xuyên kiếm được những khoản lợi nhuận từ 20% đến 25%, các bạn nên cắt lỗ ở mức 7%-8%. Ví như bạn đang ở trong thị trường con gấu như năm 2008, và bạn mua bất cứ cổ phiếu nào, bạn chỉ có thể thu được khoản lợi nhuận ít ỏi 10%-15%. Trong trường hợp này, bạn nên cắt lỗ nhanh ở mức 3% mà ko phải có ngoại lệ.
Marc Mandell, tác fake cuốn sách “Winning on Wall Street (Chiến Thắng phố Wall)” đã là độc giả của nhật trình IBD trong khoảng năm 1987. Ông đó thích tờ báo này vì nó đạt được cho ông đa dạng ý tưởng kiếm tiền và click mạnh những chiến lược quản trị rủi ro. Ông tin rằng: “Lỗ nhỏ và thắng lớn là bí mật chén thánh để trở nên nhà đầu cơ thành công.”
Mức rủi ro thật sự mà bạn gặp phải khi tìm bất cứ cổ phiếu nào lúc dùng công nghệ giao dịch được trao đổi ở trên là bao nhiêu? Là 8%, bất nói bạn tậu cổ phiếu gì, ví như các bạn tuân thủ đúng quy tắc này. Tuy thế, tất cả các nhà đầu cơ ngoan cố đặt ra những nghi vấn đại loại như: “Chẳng phải chúng ta nên giữ cổ phiếu và chờ đợi hơn là bán ra và ghi nhận khoản lỗ hay sao?” hoặc “ Liệu có nên ứng dụng quy tắc cắt lỗ này trong mọi tình trạng hay ko, hay là sẽ có một vài ngoại lệ, chả hạn như khi tổ chức có một sản phẩm mới được quý khách ưa chuộng?” Câu tư vấn là: ko có bất cứ ngoại lệ nào. rất nhiều các chuyện này ko phải làm đổi thay cảnh ngộ của bạn một tẹo nào. Các bạn luôn phải kiểm soát an ninh số tiền mồ hôi nước mắt của mình.
Để cho khoản lỗ cứ lớn dần lên là một trong những sai lầm nghiêm trọng nhất mà gần như các nhà đầu tư phạm phải. Các bạn phải hài lòng thực tế rằng, sai lầm trong việc chọn lựa cổ phiếu và chọn thời khắc tậu là điều hoàn toàn thông thường, thậm chí ngay cả các nhà giao dịch phổ quát kinh nghiệm nhất cũng mắc phải. Như vậy nên, các bạn không cần phải ngoan cố chứng tỏ rằng mình tài ba. Tôi có thể đề cập thẳng, nếu như các bạn không sẵn lòng cắt lỗ nhanh và giới hạn khoản lỗ, tốt nhất không nên đàm phán cổ phiếu. Liệu các bạn có dám lái một chiếc xe không có phanh ra trục đường không? Ví như là một phi công lái máy bay chống chọi, liệu bạn có dám xung trận mà không có dù thoát hiểm?
đọc thêm Hướng dẫn rút VND sàn Huobi
Cắt Lỗ Cũng Giống Như sắm Bảo Hiểm
Việc dừng các khoản lỗ cũng giống như trả một khoản phí bảo hiểm nhỏ. Các bạn đang làm giảm rủi ro xuống mức sẵn lòng chấp nhận được. Vâng, có thể cổ phiếu sẽ đảo chiều tăng giá ngay sau lúc các bạn vừa cắt lỗ. Điều này có thể khiến bạn nhận thấy thất vọng vì cắt lỗ đúng đáy. Nhưng ngay cả khi điều đấy xảy ra, đừng vội kết luận rằng, hành động bán cắt lỗ của bạn là sai lầm. Đây là một tư duy nguy hiểm sẽ đẩy bạn vào các thảm họa.
Hãy nghĩ suy theo cách này: nếu các bạn đã tìm bảo hiểm cho chiếc xe vào năm ngoái và bạn ko gặp phải bất cứ tai nạn nào, liệu như thế có phải là bạn đang vung phí tiền nong hay không? Liệu bạn sẽ lại tiếp tục tậu bảo hiểm trong năm nay? Đương nhiên rồi, bạn nên làm đó! Bạn có tìm bảo hiểm cháy nổ cho nhà ở hoặc hạ tầng kinh doanh của bạn? Giả dụ ngôi nhà hoặc cơ sở buôn bán của các bạn chưa bị cháy, liệu bạn có nghĩ rằng đây là một quyết định tài chính sai lầm? Ko, các bạn ko tậu bảo hiểm cháy nổ vì biết chắc nhà mình sắp bị cháy. Bạn tìm là để phòng hờ, để bảo đảm an toàn tài chính trước khả năng xảy ra thiệt hại hiểm nguy lâu dài.
Đây chính là cách tư duy giúp các nhà đầu tư thành công nhanh chóng cắt các khoản lỗ. Đó là cách độc nhất vô nhị giúp các bạn khắc phục nguy cơ đối diện với khoản lỗ lớn hơn cực nhiều, thậm chí khiến tài khoản của các bạn không bao giờ có thể khôi phục lại được.
nếu các bạn đo đắn và cho phép khoản lỗ tăng lên mức 20%, các bạn cần kiếm khoản lãi 25% chỉ để hòa vốn. Nếu các bạn tiếp tục chờ lâu hơn và cổ phiếu giảm 25%, bạn sẽ phải kiếm khoản lãi 33% để hòa vốn. Nếu bạn tiếp diễn ôm ấp khoản lỗ lâu hơn nữa, cho đến lúc khoản lỗ là 33%, bạn sẽ phải kiếm khoản lãi 50% chỉ để hòa vốn. Tiếp diễn để cho khoản lỗ trở thành to hơn, sức ép kiếm tiền tài bạn trở nên nặng nại hơn vì khoản lỗ sẽ chống lại bạn theo quy luật hình học. Do đó, đừng bao giờ do dự trong việc cắt lỗ. Các bạn phải hành động tức tốc để loại bỏ những quyết định đầu tư sai lầm. Hãy hình thành thói quen tuân thủ kỷ luật cắt lỗ.
một số nhà đầu tư để cho khoản lỗ to đến nỗi làm tổn hại nghiêm trọng sức khỏe của họ (người dịch: lo lắng và găng vì thua lỗ có thể dẫn đến các bệnh tim mạch và hệ tiêu hóa như dạ dày). Trong tình huống này, tốt hơn hết là bán hết mọi thứ và giới hạn lo lắng. Tôi biết một nhà môi giới chứng khoán, người từng mua cổ phiếu Brunswick vào năm 1961 tại giá tiền $60 trong xu hướng giá xuống. Nó từng là siêu cổ phiếu dẫn dắt thị phần trong khoảng năm 1957 và đã tăng giá đến 20 lần. Lúc giá giảm xuống mức $50, anh đấy tiếp diễn sắm phổ thông hơn để bình quân giá. Anh ấy lại tiếp tục tìm khi giá cổ phiếu giảm xuống còn $40. Tới khi cổ phiếu rớt xuống còn $30, anh ta đột tử ngay trên sân golf.
Tham khảo thêm bài viết nạp tiền sàn Huobi như thế nào
Lịch sử và thực chất con người không giới hạn lặp lại trên thị phần chứng khoán. Vào mùa thu năm 2000, rộng rãi nhà đầu cơ đã phạm phải sai trái tương tự: họ mua Cisco (một cổ phiếu dẫn dắt của chu kỳ cải thiện giá trước đó), khi cổ phiếu này đang trên đường giảm giá $70, $60, $50 và tiếp tục xuống thấp hơn, sau lúc đã đạt đỉnh tại mức $87. 7 Tháng sau, cổ phiếu này rớt xuống còn $13, tức những nhà đầu tư đã tìm tại giá $70 đã thua lỗ tới 80%. Bài học rút ra trong khoảng câu chuyện này là: đừng bao giờ tranh biện với thị phần. Sức khỏe và sự bình yên trong tâm hồn của các bạn xoành xoạch quan trọng hơn bất cứ cổ phiếu nào.
Hãy xem khoản lỗ nhỏ giống như khoản phí bảo hiểm nhỏ lúc các bạn tìm bất cứ cổ phiếu nào. Rất nhiều lần, cổ phiếu đảo chiều tăng giá ngay sau lúc các bạn bán cắt lỗ. Nhưng ngay cả lúc điều này xảy ra, các bạn phải ghi nhớ mục tiêu quan yếu nhất là phải giữ cho tất cả các khoản lỗ ở mức nhỏ. Khi này, bạn vẫn còn tiền để chiến thắng ở cổ phiếu khác.